涉案30余万！万州警方抓获2名“帮信案”嫌疑人

生活君

随意出借（售）自己的银行卡、电话卡，存在法律风险！近日，万州区公安局高梁派出所通过梳理“两卡”人员相关线索，精准研判、快速出击，成功侦办一起涉嫌帮助信息网络犯罪活动案件，抓获犯罪嫌疑人张某、文某，查获涉案银行卡6张，涉案金额达30余万元。



11月19日，高梁派出所接到一条线索，辖区市民张某涉嫌帮助信息网络犯罪活动，其名下的银行卡已被冻结。

派出所第一时间就此案展开侦查，民警先后前往相关银行和通讯公司，通过调取张某的每笔资金流水、通讯情况进行仔细核查、反复比对，发现端倪。尤其是其名下的一张银行卡，开户日期与冻结日期相隔仅几日，可卡内资金快进快出，流水已达数万元，很是反常。民警进一步深挖细查，很快便找到张某帮助电信诈骗犯进行信息网络犯罪的蛛丝马迹。随后，民警趁热打铁、顺藤摸瓜又揪出了张某的上线文某。

随即，民警分别将张某和文某传唤至高梁派出所接受讯问调查。起初，二人矢口否认自己参与帮助信息网络犯罪活动的行为，后在大量证据面前，二人终于打破心理防线，对自己帮助信息网络犯罪活动的犯罪事实供认不讳。

经查，犯罪嫌疑人张某和文某在明知对方涉嫌违法犯罪的情况下，仍以每次收取1000元报酬，先后向对方出售共计6张银行卡为犯罪活动提供条件，涉案资金达到30余万元。

目前，二人已被万州警方采取刑事强制措施，该案件仍在进一步侦办中。

关键词解读

“两卡”——即手机卡、银行卡。其中，银行卡既包括个人银行卡、对公账户、结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即大众常用的微信、支付宝等第三方支付。

帮信罪——《刑法》新增设的罪名，全称为“帮助信息网络犯罪活动罪”。

“简单讲，就是在明知他人利用银行卡实施犯罪（电信诈骗），仍然将卡租借（出售）给他人而为其犯罪提供帮助的。”办案民警介绍，“帮信”类型案件中，犯罪嫌疑人往往存在侥幸心理，觉得自己并未参与到直接犯罪中，因而不会触犯法律。然而，这种狡辩并不能为其“助纣为虐”的行为脱罪。

那么，为什么出售银行卡成了最常见的“帮信罪”？

警方表示：因为电信诈骗分子在收到赃款时为了确保安全，需要“洗钱”，把钱洗白了才能转到自己的账户上。在这个“洗钱”过程中，就需要借助大量的他人银行卡，这样就算出事案发，警方也查不到自己头上，这也是电信网络诈骗为何难以追赃挽损的重要原因之一。

“所以对电信诈骗分子来说，银行卡自然是买得越多越好。自然，把银行卡售卖给电信诈骗犯的人，也就成为最常见的帮助电信犯罪的方式。”民警称。

警方提醒

买卖、租借“两卡”均属违法行为，市民切勿将自己名下的手机卡、个人银行卡、对公账户及结算卡，以及微信、支付宝等第三方支付平台账户买卖、租赁给犯罪分子，否则将面临信用惩戒、限制业务、严管账户、法律处分等四大惩戒。

切记：自身“两卡”莫出售，他人“两卡”莫购买。千万莫贪蝇头小利而以身试法，从而沦为诈骗分子的帮凶！

来源/万州治安